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(一)基金和其他投资品种的区别: 


基金股票债券
反映的经济关系不同信托关系所有权关系债权债务关系
所筹资金的投向不同间接投资工具,投向有价证券等金融工具直接投资工具,投向实业领域直接投资工具,投向实业领域
投资收益与风险不同介于股票和债券之间,风险相对?#25163;小?#25910;益相对稳健高风险、高收益低风险、低收益

(二)基金费用(由基金资产承担的费用)

1. 管理费是指为了管理基金资产而收取的费用;

2. 托管费是指托管人为基金提供托管服务而收取的费用;

3. 销售服务费是指用于支出销售机构佣金及基金公司的营销等费用。

注:这三个费用都是从基金资产中扣除的,通常都是有个年费率,每天计提。基金每天的净值都是已经扣除了这些费用后的价格。

(三)基金销售方式

1. 直销:是指通过我们公司直接购买基金,可以在我们公司网上交易,也可以直接来我们公司购买;

2. 代销:是指通过银行、证券公司、第三方销售机构来购买基金,这些渠道代理销售我司产品。

(四)基金品种——LOF基金、ETF和ETF联接基金

1. LOF基金,是“Listed Open-Ended Fund”的缩写,指上?#34892;?#24320;放式基金。

与普通开放式基金根本区别在于,上?#34892;?#24320;放式基金除了在一级市场进行销售,也在证券交易所场内上市交易。上?#34892;?#24320;放式基金发行结束后,投资者既可以在指定网点申购与赎回LOF基金份额,也可以在交易所买卖该基金。

2. ETF基金(Exchange Traded Funds交易所交易基金),是开放式基金的一个特殊类型。投资者可以在二级市场买卖ETF份额;也可以想基金管理公司直接申购或赎回ETF份额,不过申购必须以一篮子股票(或有少量现金)换取基金份额,赎回则是以基金份额换回一篮子股票(或有少量现金)。ETF申购赎回的基本单位一般为50万或100万。

ETF联接基金为普通开放式基金,其大部分基金资产投资与跟踪统一标的指数的ETF,相当于基金中的基金。

(五)基金业务确认和查询

1. 除QDII以外的普通开放式基金,每个工作日下午3点前提交的申购,T+1工作日确认份额。QDII基金因投资海外市场,由于时差原因,每个工作日(T日)下午3点前办理的申购,按T日净值成交,T+2工作日可确认份额。

在银行渠道办理申购的客户,申购到的基金份额T+2工作日可查。在博道直销办理申购的客户,除QDII是T+2工作日可查讯份额以外,其他普通开放式基金,都是T+1工作日可查询到成功申购的份额。

2. 赎回到账

   除QDII基金,普通开放式基金对于T日提交的有效赎回申请,T+1工作日予以确认。

   货币基金的赎回款,T+1工作日划出。

   直销客户最快T+1工作日当晚到账;银行或证券公司代销客户最快T+2工作日到账。

   其他基金的赎回款在T+3工作日划出

   直销客户最快T+3工作日当晚到账;银行或证券公司代销客户,最快T+4工作日到账。

   QDII基金对于国内T日提交的有效赎回申请,因时差原因,赎回确认一般在T+2工作日,赎回款T+8工作日划出

   直销客户最快T+8工作日当晚到账,银行或证券公司代销客户最快T+9工作日到账。

3. 交易价格

对于开放式基金的申购和赎回业务

每个工作日下午3点前提交的申请,为当日交易,以当日净值成交;

每个工作日下午3点以后或非工作日提交的业务,为后一工作日的业务,以后一工作日的净值成交。

4. 赎回价格

每个工作日下午三点前办理的赎回,按照当日净值成交,该净值将在当晚公布(QDII基金因时差原因,当日净值将之后一天公布)。

工作日下午三点或非工作日提交的就赎回申请,按照后一工作日净值成交。

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